שנה חדשה, תחילת ההתאוששות מהקורונה – זמן טוב יותר מתמיד להשקיע בהשקעות אלטרנטיביות

שנת 2020 ומגפת הקורונה שליוותה אותה, שינו את תפיסת המציאות של כולנו ולימדו אותנו להסתגל למציאות חדשה. עם תחילתה של שנת 2021, זה הזמן להתאושש מתחושת הקיפאון וליישם את התובנות שרכשנו לטובת שיפור תמהיל תיק ההשקעות שלנו באמצעות השקעות אלטרנטיביות.

כעוסקים ומשקיעים בנדל”ן, תחילת השנה האזרחית היא זמן מצוין עבורכם להכיר את אפיקי ההשקעות האלטרנטיביות, הכוללות בתוכן השקעות בנדל”ן אך גם השקעות בתשתיות, באנרגיה מתחדשת, בחברות ביוטק, פארמה ועוד.

בהשקעות אלטרנטיביות יש שני מרכיבים עיקריים, שחשוב ביותר לשים לב אליהם:

המרכיב הראשון הוא הניהול המקצועי והישר של ההשקעה – כמשקיעים בנדל”ן אתם מבינים את החשיבות של הידע המקצועי הנדרש לבחירה נבונה של ההשקעה. בדיוק כמו שבארץ אתם אלו שמכירים את השוק, יודעים לקרוא את המגמות, לצפות את השינויים ולנהל את השקעותיכם בהתאם, כך גם את ההשקעות האלטרנטיביות הגלובליות. חשוב שינהל אותן גוף מקצועי, בעל ניסיון רב-שנים וידע מעמיק בשוק ובסקטור בו הוא מתמחה. גוף זה צריך להיות שקוף לחלוטין ולעבוד בהלימת אינטרסים מלאה לאלו של המשקיעים.

המרכיב השני הוא תקופת ההשקעה או: אי- הנזילות – השקעות אלטרנטיביות מיועדות למשקיעים בעלי סבלנות שלא מחפשים רווח מהיר אלא משקיעים לטווח ארוך במטרה לקבל תשואות גבוהות יותר. כאנשים העוסקים ומשקיעים בנדל”ן, אתם כבר מכירים את ההשקעות המיועדות לטווח ארוך ומבינים את היתרונות שלהן. וכמו בכל תחום בחיים, גם בתחום ההשקעות הסבלנות משתלמת – ההשקעות האלטרנטיביות, המיועדות להשקעה לזמן ארוך נושאות פרמיות תמורת הויתור על הנזילות לתקופה צפויה המצויינת בתוכנית העסקית.

מדוע עדיף להשקיע בהשקעות אלטרנטיביות באמצעות קרן השקעות?

בחרתם להשקיע בהשקעות אלטרנטיביות? עומדות בפניכם שתי אפשרויות – האחת היא ללמוד היטב את שוק היעד ולהשקיע בעצמכם, והשנייה היא להשקיע באמצעות קרן השקעות.

להשקעה באמצעות קרן השקעות יש יתרונות רבים שהופכים אותה לבחירה הנכונה:

מגוון – כשאתם משקיעים דרך קרן השקעות אתם יכולים לפזר את השקעותיכם במגוון אפיקים. העובדה שההשקעה מתבצעת באמצעות הקרן מאפשרת לכם להיכנס כמשקיעים בהשקעות גדולות ומגוונות גם עם סכומי השקעה שאינם גדולים במיוחד.

יעילות והימנעות “מכאב ראש“ – כמו בכל הזדמנות, גם על הזדמנות להשקעה טובה יש קופצים רבים. כדי לתפוס את ההזדמנות צריך קודם כל לשמוע עליה, ומיד אחר כך לקחת החלטה מהירה לפני שמשקיעים אחרים יקדימו אותך. כשאתם מבצעים השקעה דרך קרן השקעות, עצם התחייבותכם לקרן מבטיחה לכם שתהיו מושקעים בכל השקעה והשקעה שהקרן מבצעת.  כמו כן תידרשו להעביר את ההתחייבות לקרן – לשיעורין בלבד, עם התקדמות השקעות הקרן.

ניהול וזהות אינטרסים – חשוב להקפיד על הלימת אינטרסים בין המנהל והמשקיע – מנהלי הקרן מנהלים עבורכם את ההשקעה וחוסכים לכם את כל ההתעסקות אך חשוב שמנהל ההשקעה יקבל את חלקו היחסי ברווח רק לאחר שהמשקיע קיבל את מלוא סכום ההשקעה שלו, בתוספת התשואה המועדפת הצפויה שנקבעה מראש בתוכנית העסקית.

האם זה הזמן להשקיע בהשקעות אלטרנטיביות?

מגפת הקורונה הכניסה את העולם כולו למצב של אי ודאות, והדרך הטובה ביותר להסתגל למצב חדש היא להיות גמישים ולהתאים את הפעילות העסקית שלכם למצב המשתנה. השקעה בהשקעות אלטרנטיביות היא בדיוק הגמישות עליה אנחנו מדברים – היא מאפשרת לכם לבחור מתוך מגוון אפיקי השקעה ולהשקיע בפורטפוליו רחב של נכסים מסוגים שונים שלהם מיתאם נמוך או אפילו שלילי לשוק ההון.

המגפה נותנת את אותותיה בעולם ההשקעות. בתקופת האטה כלכלית שכזאת, המאופיינת בריביות נמוכות, הנכסים האלטרנטיביים שאינם מיועדים למימוש מהיר אלא להשקעה לטווח ארוך, מושפעים במידה זניחה, אם בכלל,  מהעלאת הריבית לטווח קצר ומהטלטלות בבורסה, נשארים יציבים ומציעים פוטנציאל תשואה גבוה ביחס לסיכון הגלום בהם.